错综复杂!多方受骗 黑客欺诈骗出新花样
财经风云录
2024-06-08 21:40:47
0

随着跨境行业旺季的开启,最近外贸行业骗局的发生率越来越高。近半年,PingPong旗下外贸收款产品福贸的风控团队已经识别出数十笔欺诈交易,帮助商家挽回了上千万人民币的损失。经过深度复盘发现,骗子的花招其实并不高明,关键的原因是商家陷入对方营造的紧急打款圈套,怕影响后续合作而未深究个中风险。

前不久,PingPong 福贸的风控智能系统在对一笔入账订单核对时,发现买家打款时的汇款附言信息与实际支付的订单情况不符,对交易进行风险排查的同时,风控团队联系了 PingPong 福贸的收款客户,与其再次确认订单相关情况,并提醒客户此笔交易很可能存在欺诈风险,建议客户与付款买家进行再次确认,防止货物被骗。最终帮助收款客户成功识破了诈骗漩涡,避免了几十万的损失。

根据事后追溯,买家在某平台与卖家确认了外贸订单,在打款之前,黑客欺诈者盗取了卖家的邮箱账户信息,伪装成卖家与买家交流打款的详细事宜,顺理成章地将收款方改为由黑客欺诈者自己联系的第四方卖家。第四方卖家的 PingPong 福贸账户收到了买家打款,风控智能系统立刻监测到风险信息,将此笔交易列为风险交易,并对卖家进行提醒。

在整个过程中,买家实际需要支付的卖家账户已经被黑客欺诈者篡改,其的目的在于让买卖双方无法正常的交易,诱骗买家打款。与此同时,黑客欺诈者伪装成买家,与第四方卖家进行沟通交流。

PingPong福贸的风控团队建议,有三点值得注意:黑客欺诈者采购的商品大多属于易于销赃的商品,如手机,让第四方卖家去采购;打款和交付的时间都特别紧张,不计较高额的物流成本,便于黑客欺诈者快速骗取货物;将整个诈骗的矛盾转移到受骗的第四方卖家与付款的买家中,进而黑客诈骗者得以逃脱。

外贸公司经常使用电子邮件与国外客户联系生意,这种方式虽然契合国外买家的习惯,也具有一定的便利性。但它同时给了黑客可乘之机,让其瞄准外贸企业经常使用的邮箱,篡改收款账户的信息,让买卖双方上当受骗。

在总结多起黑客诈骗案例后,PingPong福贸风控团队发现通常具有以下特点:采用盗取买卖双方个人信息的方式,入侵双方邮箱服务器,对邮件内容进行篡改;用屏蔽邮件内容的方式,诱导买方对错误账户支付货款;当买方支付成功后,卖方无法向买方追偿,涉及跨国资金,案件侦破难度倍增。

虽然黑客可以采用“李鬼”账户进行诈骗,但外贸人也有很多法宝。第一,加强企业信息、个人信息的管理,提高信息安全。黑客常常通过钓鱼邮件、短信、链接等形式盗取账号信息,外贸人在日常工作中不要轻易打开匿名邮件,防止黑客乘虚而入。黑客每进行一次诈骗,就会损害一次客户对你的信任,这样的纠纷还是越少越好。第二,提醒自己的买家,支付时仔细填写汇款附言,不仅可以加快系统审核的速度,还可以有效防止黑客类型的诈骗。如果自己无法确定,可以联系 PingPong 福贸的风控人员,我们会时刻为您服务,让跨境资金安全到达。第三,遭遇诈骗后,及时报警,采取有效手段维护自己的损失。

(责任编辑:王治强 HF013)

相关内容

大行评级|美银:重申高通“...
美银证券发表研究报告指,高通受到中国手机市场持续复苏及汽车业强劲增...
2024-10-19 22:49:11
突破300万人次!港珠澳大...
珠海边检总站港珠澳大桥边检站统计显示,今年7月1日至8月8日,经港...
2024-09-19 23:02:31
引航高质量发展,顺丰同城成...
去年年中,即配行业在经历了较长一段“亏损期”之后,迎来了“盈利拐点...
2024-06-16 21:39:21
错综复杂!多方受骗 黑客欺...
随着跨境行业旺季的开启,最近外贸行业骗局的发生率越来越高。近半年,...
2024-06-08 21:40:47
男性一天最多可以抽多少支烟...
戒烟迫在眉睫,可是戒烟也困难重重。50岁的老赵因为咳嗽咳痰和胸闷气...
2024-06-03 21:39:00
同样是演“吃盒饭”,阮经天...
阮经天、海清和刘涛,三位演技派,却因同一个“吃盒饭”戏份,展现了迥...
2024-06-03 21:38:58

热门资讯

阿联酋Adnoc将向德国SEF...   阿联酋Adnoc将根据长达15年的合同向德国SEFE Marketing&Trading Sin...
华建集团新注册《建筑风致雪荷载... 证券之星消息,近日华建集团(600629)新注册了《建筑风致雪荷载模拟计算程序软件V1.0》项目的软...
“创业奋斗 ‘就’在吉林”大学... 2月23日,由团省委、省学联主办,团长春市委承办的“创业奋斗 ‘就’在吉林”大学生留吉创业就业恳谈会...
3月1日基金净值:宏利金利3个... 本站消息,3月1日,宏利金利3个月定开债券发起式最新单位净值为1.0264元,累计净值为1.2158...
东山精密:8月20日接受机构调... 证券之星消息,2024年8月20日东山精密(002384)发布公告称公司于2024年8月20日接受机...
锦盛新材(300849SZ):... 格隆汇6月4日丨锦盛新材(300849.SZ)在投资者互动平台表示,截至2024年5月31日公司股东...
异动快报:ST海越(60038... 证券之星7月18日盘中消息,14点29分*ST海越(600387)触及涨停板。目前价格2.68,上涨...
美联储多名官员称需更多信心以支... 智通财经APP获悉,近日,美联储多名官员表示,需要寻求更多信心以支持降息决定。明尼阿波利斯联储主席尼...
哈尔滨股票配资 ,以色列称加沙... 哈尔滨股票配资 ,以色列称加沙停火谈判并未取得进展哈尔滨股票配资广东股票配资以色列总理办公室14日...
新能源充电桩再迎利好:全国开展... 随着新能源汽车的快速发展,充电桩基础设施布局不够完善、结构不够合理等问题日益凸显。这一问题正在得到进...